SwissMICSI (proporcionado por Swiss Wallet S.A en Suiza) y sus paginas web, como un intermediario financiero regulado, cumple con todos los ALD (Anti Lavado de Dinero = Anti Money Laundering – AML) y otras regulaciones.
definición del cumplimiento ALD/LFT
Hay pocas definiciones disponibles sobre ALD / LFT, pero optamos por una definición amplia, como tal:
El cumplimiento con el ALD (Anti Lavado de Dinero) y LFT (Lucha contra el Financiamiento del Terrorismo) significa la implementación de una detección eficaz y una estrategia de disuasión contra el lavado de dinero, el terrorismo y las actividades de financiación ilegal. Para obtener más información sobre las leyes y recomendaciones sobre la ALD / LFT se puede visitar la página web del Regulador Suizo de Lucha contra el Lavado de Dinero (FINMA) haciendo clic aquí.
¿Cómo cumplimos con ALD y otras regulaciones?
El cumplimiento con regulaciones ALD / LFT es un esfuerzo continuo. Nuestra estrategia consiste en implementar un “As You Go”, en vigor aún no molestando ALD / LFT. Para empezar, un cliente potencial que abra una cuenta gratuita con nosotros, será necesario que nos proporcione un mínimo de información como: nombre completo, fecha de nacimiento, dirección postal completa, verificada dirección de correo electrónico, verificado Número de teléfono móvil. A medida que el cliente empieza a usar cada vez más nuestros servicios o se acerca de un nivel de transacción total de 1.000,00 euros y / o equilibra en un periodo de un año, un completo proceso de Due Diligence y Know Your Customer (KYC – Conozca a su cliente) tendrá que ser aplicado.
Due Diligence y Know Your Client (KYC – Conozca a su cliente)
Nuestros procesos de Due Diligence y KYC seguirán las recomendaciones de los reguladores ALD / LFT pero no pueden limitarse a esas recomendaciones. Podemos aplicar o exigir verificación adicional segun vamos estimando un mayor riesgo para un cliente específico. Los documentos necesitados por las regulaciones KYC se detallan en nuestra página explicando la verificación de cuenta y deben ser certificados por una autoridad competente del país / región de residencia del usuario.
Límites y verificaciones en práctica
Para limitar con eficiencia o al menos disuadir el uso ilegal de nuestro sistema, hemos implementado varios límites y controles sobre las transacciones. Por ejemplo, el saldo máximo acumulado o transacción umbral de un usuario “no verificado” asciende a 1,000.00 EURO (o su equivalente). Otra limitación será la identificación de las transacciones realizadas exclusivamente entre los usuarios “no verificados” . Las análisis de nuestros clientes y de las transacciones se procesan en una base diaria, semanal y mensual para evaluar y determinar las cuentas de alto riesgo. Las transferencias internas para los usuarios “no comerciantes” se limitan a 50 euros (o su equivalente). SwissMICSI está diseñado para operaciones de micropago y, como tal, las transferencias de gran tamaño (o gran volumen de transacciones) pueden no ser posible o pueden requerir documentación y aprobación especial.
Seguimiento y Informe de actividades sospechosas (SAR – Suspicious Activity Report)
Cualquier actividad sospechosa de fraude o intento de fraude será reportado a las autoridades pertinentes del país de residencia del usuario, así como a todas las autoridades suizas. Toda la información del usuario, documentos, registros de actividad y cualquier otra información relevante que hemos recogido, se pasará a las autoridades competentes para realizar más estudios y acciones. SwissMICSI, ademas de reportar y seguir las violaciónes podrá, por propia decisión, aplicar más acciones legales contra el usuario o grupo de usuarios y reclamar reparación.
Actualizaciones y futuras implementaciones de cumplimiento
Swiss Wallet SA podrá en cualquier momento, modificar los controles ALD / LFT, o implementar nuevos protocolos y estrategia, sin previo aviso o negociación con el usuario. Los usuarios de SwissMICSI serán informados y tendrán que aceptar y cumplir con tales evoluciones con el fin de seguir disfrutando de los servicios de Swiss Wallet SA con seguridad y de una manera que cumple con las regulaciones ALD / LFT.
Swiss Wallet SA y sus sitios web, como un intermediario financiero regulado, cumple con las regulaciones ALD y mas.